刘鑫铭:黄金投资简介及所具有的优势

2018-08-17 19:16 未知

  投资就是投入金钱、资产或者其他东西以求将来获得金钱上的回报或者其他利益或好处的一种行为,黄金投资则是将金钱或者资本投入黄金,以图保值升值的行为。

  虽然说购买黄金首饰也是一种投资黄金的行为,但我们通常所说的黄金投资主要是指买入金条、金币以至纸面黄金等,而和购买黄金首饰相区别。因为首饰的主要功能是装饰,主要用途是佩戴,而非保值升值。过去许多人购买黄金首饰来投资,是因为没有其他的黄金投资方式,而且大家对黄金投资的内容并不了解。黄金首饰的加工费用比较高,所以购买黄金首饰的价格比起原料金价要高出不少。而在金店回收时,回收价又往往要接近原料金价,所以买卖的价差比较大。而且首饰要变现也不那么方便,首饰店里一般只能以旧换新,并不能换成货币,所以黄金首饰并不适于做黄金投资。如果要购买黄金保值或者获利,最好是选择其他的黄金投资方式。而投资黄金的方法有许多种,必须认真了解和选择。

  如果买卖的是金条,其价格和原料金价比较接近,买卖中的损失少,也就比较容易获利。缺点是金条的价值较高,变现不太方便。为此市场上又提供了金币、黄金账户、纸黄金、黄金基金等各种比较方便的方法。过去有很多人为了保值而购买黄金首饰,希望能够借此回避货币贬值的风险。但是在很长一段时间里黄金首饰的价格却一直在下跌,不仅没有能够起到保值的作用,反而造成了损失。这里面除了上面所说的选择投资方式之外,还有一个选择投资时机的问题。

  在适当的时机用适当的方式买入黄金,在适当的时候卖掉,就有希望从中获利,这就是正确的黄金投资。那么,黄金投资有什么作用呢?

  首先,黄金投资可以促进黄金的生产,所以世界黄金协会才把推动黄金投资作为增加黄金消费的主要方向。前些年因为金价一直处于低迷状态,黄金生产中勘探跟不上开发,所以不少国家的生产能力在下降。虽然新兴的产金国如中国、秘鲁、印度尼西亚等国家生产发展很快,但世界上总的黄金产量增加很少。近年来投资黄金的人增加,使金价逐渐上涨,就会促使黄金的生产能力增加。

  其次,大家购买黄金可以做到藏金于民。我们国家虽然现在有了4000多亿美元外汇储备,老百姓手中则有11万亿人民币和1500亿美元的储蓄,但是黄金的存量则不多。作为财富的象征,人们手中存有黄金于国于民都是有利的。由于外汇储备大都是美元,而美元近来大幅下跌,使国家和个人都受到了很大的损失。用黄金做储备,就可以避免货币贬值带来的损失。近年来在金价相对较低的时候,我国不断增加黄金储备,从1999年的300吨,2000年的400吨,2001年的500吨增加到2002年的600吨,这是国力增强的表现。如果个人或者机构手中也拥有黄金,就能大大增加国家抵御灾难的能力,应对可能发生的各种情况。

  对个人或者单位来说,我们进行任何投资的目的都是为了得到回报,而目前投资黄金就有希望得到较好的回报。一方面,目前国际金价仍处于较低的水平,我们买入黄金有可能在将来金价上涨时卖出,也就达到了投资的目的。另一方面,如果将来黄金期货市场开放,更有可能通过买卖的差价获利。

  当然,也有相当多的人购买黄金并不是为了在将来出售,而是作为储蓄以备必要时使用,或者留给子孙后代。那我们在购买的时候也有一个选择的问题,应当选择在适当的时机,购买适当的品种,以回避风险,获取最大收益。

  投资组合随着社会的发展,人们的收入也在不断增加。除了各种开销之外,人们手中的余钱越来越多,如何处置这部分资金就成为许多个人和家庭的一个大问题。投资有多种方法:储蓄、购买国债、股票、房地产、购买邮票、古玩、书画等收藏品、投资实业……等,而建立投资组合是一个正确的选择方向。

  建立投资组合的意思是说,我们要把手中的资金投往不同的方向,这样虽然也许不能获得最多的利润,但是却比较能避免风险。而在投资组合中选择投资黄金则是一个明智的做法。

  黄金投资的特点是不但没有利息,而且还要付出保管费,所以很少有人愿意把大部分资金都投向黄金。但是黄金的好处是稳定,而且和其他大多数投资的运动方向相反,也就是说,当股票、现金、房地产等等几乎绝大多数东西的价格都在下跌时,黄金的价格却往往在上涨。所以传统上人们把黄金当作对抗通货膨胀的手段,或者叫做避风港。因为现金是靠政府的信用发行的,股票的价格是和公司的业绩密切相关的,这些东西在一定条件下就有可能变得一钱不值。只有黄金是实实在在的金属,有其内在的价值,无论在什么时候都不可能完全失去。

  黄金投资适合什么人?黄金投资有各种形式,不同的期权。黄金生产者可以在市场中做套期保值,手中拥有较大量资金的基金或者银行则可以做高抛低吸,赚取差价。

  黄金投资--未来黄金消费的方向目前世界上的地面黄金存量高达14万吨,其中大约三分之二是作为商品型黄金,包括首饰、工业用金和其他金制品。三分之一是做投资用,其中个人和机构持有2.22万吨,官方持有2.96万吨。值得注意的是官方持金比重在不断下降,从1950年时的占地面存金的52%下降到了2001年底的20%。

  世界上现在每年的黄金消费大约是3000多吨,而矿产金和再生金的数量只有2000多吨,这其中很大的缺口就要靠官方售金来弥补。许多国家的央行出于各种考虑,都在减少黄金储备,这就给金价上涨造成了很大压力。1999年金价下跌到20年来的最低点--接近250美元/盎司,其重要的原因就是来自于对英国和瑞士售金的恐惧。但是我们应当看到,央行手中的黄金已经不多了,经过50年的抛售,已经下跌了一半多,我们不可能设想什么时候所有的央行都不再持有黄金,至少在可预见的未来不会。这样,世界上官方可以出售的黄金数量就很有限了,如果美国、日本不出售,欧洲保持15%的黄金储备,世界上可供出售的黄金储备实际上只有几千吨,再过一些年,世界上的官方售金必然呈下降趋势。